Naše AML zásady a ověřování

Provozujeme Vips Casino na základě licence MGA/B2C/148/2007 vydané maltézským regulátorem, a proto uplatňujeme přísná pravidla proti praní peněz a ověřování hráčů.

Naše AML politika

Vips Casino provozuje společnost Vips Interactive Ltd se sídlem na Maltě pod dohledem Malta Gaming Authority. Licence MGA/B2C/148/2007 nás zavazuje k plnému dodržování zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu v jurisdikci Malty. Naše interní AML politika vychází přímo z těchto regulatorních povinností.

Jmenujeme pověřeného zaměstnance pro oblast AML (MLRO), který dohlíží na celý systém prevence. K přímé komunikaci s regulátorem používáme hlášení podezřelých transakcí formou STR. Odhadujeme riziko každého hráče na základě země bydliště, použité platební metody a výše obratu.

• Průběžné školení všech zaměstnanců v oblasti AML
• Systém hodnocení rizika hráče (risk-based approach)
• Hlášení podezřelých aktivit regulátorovi
• Nezávislé interní audity AML procesů

Kdy vás ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) probíhá ve třech momentech: při registraci ověřujeme základní údaje, před prvním výběrem požadujeme kompletní dokumentaci a nad rámec povinností kontrolujeme i při dosažení práhů podle našeho hodnocení rizika. Bez potvrzení identity výběr nevyplatíme, a to v zájmu ochrany vašich financí.

Od roku 2026 navíc používáme automatické ověřování proti veřejným registrům, kde je to možné. Pokud se údaje neshodují, kontaktujeme vás e-mailem nebo na live chatu, který je k dispozici nepřetržitě.

• Platný občanský průkaz nebo pas (celý dokument, všechny strany)
• Doklad o adrese: účet za energie, bankovní výpis, maximálně 3 měsíce starý
• Ověření vlastnictví platební metody: foto karty s zakrytými středními číslicemi nebo screenshot peněženky

Jak ověřování probíhá

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte požadované doklady
• 3. Nahrajete soubory ve formátu JPG, PNG nebo PDF
• 4. Náš tým dokumenty zkontroluje do 24 hodin
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu

Doložení původu financí

Při vyšších vkladech nebo výběrech vás můžeme požádat o doložení původu financí (Source of Funds). Nejde o zbytečnou byrokracii, ale o regulatorní povinnost dokázat, že vložené prostředky pocházejí z legálního zdroje.

Typicky se požadavek objeví při kumulovaných vkladech nad 2 000 EUR nebo při výběru přesahujícím limit 125 000 CZK denně. Jako důkaz slouží výplatní páska, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo výpis z účtu za poslední tři měsíce.

Kontrola vkladů a výběrů

Každou transakci na naší platformě sledujeme automatizovaným systémem, který vyhodnocuje vzory chování. Vklady přijímáme od 500 CZK, minimální výběr je rovněž 500 CZK a denní limit výběru činí 125 000 CZK, měsíční pak 500 000 CZK. Poplatky za vklady ani výběry neúčtujeme.

Výběry posíláme stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu (same-method rule). Toto pravidlo platí i u kryptoměn Bitcoin, Ethereum a USDT, které podporujeme pro vklady i výběry. E-peněženky jako Skrill a Neteller zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převody trvají 1 až 5 pracovních dnů.

Co se stane bez dokladů

Nedokládáme dramatika, jen fakta. Pokud ověření neproběhne nebo dokumenty nedodáte, účet zůstane aktivní pro hru, ale výběry zablokujeme do okamžiku dokončení KYC. Po 30 dnech bez reakce na naši výzvu může dojít k dočasnému pozastavení účtu.

Když dokumenty vyprší nebo se vaše údaje změní (nový doklad, změna adresy), požádáme o aktualizaci. Opakovaně odmítnuté dokumenty řešíme individuálně přes podporu na adrese [email protected]. Při podezření na podvod nebo praní peněz jsme ze zákona povinni účet zmrazit a informovat regulátora.

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumentace se ukládá po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, protože to ukládá maltézský zákon o prevenci praní peněz. Po uplynutí této lhůty dokumenty nenávratně mažeme.

Veškeré soubory šifrujeme a uchováváme v datových centrech v Evropské unii. Přístup k nim má výhradně omezený tým compliance. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Časté dotazy

Proč musím dokládat občanský průkaz, když jsem už registrovaný?

Registrace ověřuje jen zadané údaje. Kompletní KYC kontrola dokladů je povinná před prvním výběrem podle naší licence MGA a slouží k potvrzení, že účet skutečně patří vám.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Občanský průkaz zpracujeme do 24 hodin, doklad o adrese a ověření platební metody do 48 hodin. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem.

Proč musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Pravidlo stejné platební metody brání praní peněz a zajišťuje, že prostředky putují zpět jejich skutečnému majiteli. U kryptoměn platí totéž.

Co když můj doklad projedete jako neplatný?

Kontaktujeme vás s přesným důvodem a navrhneme řešení. Nejčastější příčinou je rozmazaná fotografie nebo části dokladu mimo záběr. Soubor můžete nahrát znovu kdykoli.

Je bezpečné nahrávat doklady do účtu?

Ano. Dokumenty šifrujeme, ukládáme je v datových centrech v EU a přístup k nim má jen omezený tým compliance. E-mailem doklady nikdy neposílejte.